Informação geral, não conselho jurídico nem tributário. As regras mudam; consulte as autoridades do seu país. Situação em 23 de outubro de 2026.
Quando você compra bitcoin em uma corretora, pedem documento. Isso vem da lei antiblanqueio (AML), não do Bitcoin.
Três camadas
- KYC: a corretora deve verificar quem você é (KYC).
- Monitoramento: deve vigiar transações suspeitas e reportá-las.
- Travel rule: quando envia cripto por você, deve passar seus dados ao provedor receptor.
Quem define o padrão
O FATF, um órgão intergovernamental, escreve os padrões globais. Os países os transformam em lei. Na atualização de junho de 2025 do FATF, 85 de 117 jurisdições que responderam tinham leis de travel rule, ante 65 em 2024, mas a aplicação ainda era irregular.
Noruega
Corretoras de cripto tinham de se registrar no Finanstilsynet sob o regulamento AML a partir de 15 de outubro de 2018. Desde 1º de julho de 2025 esse registro foi substituído pela licença MiCA, e o regulamento AML fixa um limiar de 8.000 NOK para certas transações de cripto.
Onde as regras param
A lei AML obriga empresas. A rede Bitcoin não tem contas, lista de clientes nem alguém a quem ligar. Guardar suas próprias chaves ou pagar alguém diretamente ponto a ponto não é, por si só, um serviço regulado.
O problema a que essas regras miram é real: o crime. A resposta do Bitcoin não é se esconder das regras, e sim tornar o porteiro regulado opcional.