Informação geral, não aconselhamento jurídico ou fiscal. As regras mudam; consulta as autoridades no teu país. Estado a 23 de outubro de 2026.
O FATF alargou o seu padrão de transparência de pagamentos (Recommendation 16) à cripto. Quando um fornecedor envia cripto por um cliente, tem de transmitir quem enviou e quem recebe.
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No inquérito de 2025 do FATF, 85 de 117 jurisdições tinham aprovado leis de travel rule. Na UE aplica-se a partir de 30 de dezembro de 2024 através de Regulation 2023/1113.