Informação geral, não aconselhamento jurídico ou fiscal. As regras mudam; consulta as autoridades no teu país. Estado a 23 de outubro de 2026.
As regras AML aplicam-se às empresas no meio: bancos, exchanges e custodians. Têm de conhecer os seus clientes (KYC), manter registos e reportar transações suspeitas às autoridades.
O que não cobre
O protocolo Bitcoin não tem lista de clientes. A lei AML aplica-se quando usas um serviço regulado, não quando corres a tua própria carteira.