Información general, no asesoramiento legal ni fiscal. Las normas cambian; consulta a las autoridades de tu país. Estado a 23 de octubre de 2026.
Las normas AML se aplican a los negocios intermedios: bancos, exchanges y custodios. Deben conocer a sus clientes (KYC), llevar registros e informar de transacciones sospechosas a las autoridades.
Lo que no cubre
El protocolo Bitcoin no tiene lista de clientes. La ley AML se aplica cuando usas un servicio regulado, no cuando ejecutas tu propia billetera.