Información general, no consejo legal. Las reglas cambian; consulta a las autoridades de tu país. Estado a 23 de octubre de 2026.
La privacidad es un derecho, y también lo son las normas antiblanqueo
En la UE y Noruega (a través del EEE), el RGPD protege los datos personales; en Noruega se aplica mediante la ley de datos personales (personopplysningsloven). Los exchanges deben seguir identificando a los clientes bajo las normas antiblanqueo. Ambas valen a la vez.
Normas a conocer
- AMLR de la UE (2024/1624), desde el 10 de julio de 2027: El artículo 79 prohíbe a bancos, entidades financieras y proveedores cripto mantener cuentas anónimas, incluidas cuentas que oscurezcan transacciones «through anonymity-enhancing coins». Obliga a los proveedores; no convierte en delito que particulares posean esos activos. El considerando 160 excluye a proveedores de software de billetera autoalojada que no controlen las billeteras.
- Normas de transferencia de la UE (desde el 30 dic 2024): los proveedores deben enviar datos de remitente y destinatario con las transferencias cripto. Ver travel rule.
- Orientación de protección de datos: el Comité Europeo de Protección de Datos adoptó directrices finales sobre cadena de bloques y el RGPD el 7 de julio de 2026. Desaconseja almacenar datos personales en una cadena de bloques.
Aplicación contra servicios de privacidad
En EE. UU., los fundadores de Samourai Wallet fueron condenados en noviembre de 2025 a cinco y cuatro años de prisión por conspiración para operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia, tras decir la fiscalía que manejaron a sabiendas fondos delictivos. Antes, en junio de 2024, zkSNACKs cerró el coordinador de coinjoin usado por Wasabi, citando incertidumbre legal.
La respuesta de Bitcoin
Bitcoin mismo no necesita permiso: puedes sujetarlo en tu propia billetera, ejecutar tu propio nodo y usar buenos hábitos. Lo que la ley apunta sobre todo son empresas que ofrecen servicios a otros.