Información general, no consejo legal ni fiscal. Las reglas cambian; consulta a las autoridades de tu país. Estado a 23 de octubre de 2026.
Cuando compras bitcoin en un exchange, te piden ID. Eso viene de la ley antiblanqueo (AML), no de Bitcoin.
Tres capas
- KYC: el exchange debe verificar quién eres (KYC).
- Supervisión: debe vigilar transacciones sospechosas y reportarlas.
- Travel rule: cuando envía cripto por ti, debe pasar tus datos al proveedor receptor.
Quién fija el estándar
El FATF, un organismo intergubernamental, escribe los estándares globales. Los países los convierten en ley. En la actualización de junio de 2025 del FATF, 85 de 117 jurisdicciones que respondieron tenían leyes de travel rule, frente a 65 en 2024, pero la aplicación seguía siendo irregular.
Noruega
Los exchanges de cripto debían registrarse ante Finanstilsynet bajo el reglamento AML desde el 15 de octubre de 2018. Desde el 1 de julio de 2025 ese registro fue sustituido por la licencia MiCA, y el reglamento AML fija un umbral de 8.000 NOK para ciertas transacciones cripto.
Dónde terminan las reglas
La ley AML obliga a las empresas. La red Bitcoin no tiene cuentas, ni lista de clientes ni a quién llamar. Sujetar tus propias claves o pagar a alguien directamente entre pares no es en sí un servicio regulado.
El problema al que apuntan estas reglas es real: el crimen. La respuesta de Bitcoin no es esconderse de las reglas, sino hacer opcional al portero regulado.