Información general, no consejo legal ni fiscal. Las reglas cambian; consulta a las autoridades de tu país. Estado 23 de octubre de 2026.
«Bitcoin es para criminales» es una objeción habitual. Los datos dan una imagen más precisa.
Los números (Chainalysis, enero de 2026)
- Las direcciones ilícitas recibieron al menos 154.000 millones de dólares en 2025, un récord, impulsado sobre todo por entidades sancionadas.
- Aun así se estima por debajo del 1% de todo el volumen de transacciones cripto atribuido.
- Las stablecoins representaron el 84% del volumen ilícito. El FATF también informa de que la mayor parte de la actividad ilícita on-chain ahora involucra stablecoins.
Son estimaciones de una sola firma privada de analítica, basadas en direcciones que ha identificado, y se revisan al alza con el tiempo.
Sanciones
El 28 de noviembre de 2018 el Tesoro de EE. UU. puso por primera vez direcciones de bitcoin en su lista de sanciones, vinculadas a dos iraníes que intercambiaron pagos de ransomware. Los exchanges regulados ahora filtran depósitos contra esas listas.
El ledger corta en ambos sentidos
Cada transacción de bitcoin es pública para siempre. Eso es un coste de privacidad para usuarios honestos, pero también ha ayudado a investigadores a rastrear hacks y mercados darknet, como en el caso Silk Road. El efectivo no deja tal rastro.
El marco honesto
Los criminales usan toda forma de dinero. La respuesta de Bitcoin al problema del delito es transparencia a nivel de ledger y aplicación de la ley en los bordes, sin dar a nadie un interruptor para congelar a todos.